В Беларуси введут систему KYT-провайдеров для оценки рисков в криптосфере
В частности, на рассмотрение Наблюдательного совета ПВТ были вынесены два проекта документов — требования к системам внутреннего контроля криптобанков, а также к претендентам на такой статус и их бизнес-проектам, в том числе к структуре бизнес-плана, заявителям, бенифициарам и информационной системе. Также решили, что криптобанки смогут оказывать услуги по сопровождению внешнеэкономической деятельности.
По словам первого зампреда начальника секретариата Набсовета ПВТ Дмитрия Калечица, эти документы завершают формирование правовой базы, которая нужна для работы криптобанков. Так, цель проекта закона о системах внутреннего контроля — противодействовать легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Этот документ совмещает действующее регулирование в банковской сфере с особенностями работы криптобанков.
В частности, предусмотрено введение системы KYT-провайдеров. Они будут использовать технологии анализа финансовых операций в режиме реального времени, чтобы выявить подозрительные транзакции и оценить связанные с ними риски. Это, как отметил Дмитрий Калечиц, позволит повысить уровень безопасности криптосектора и создать условия для развития белорусских технологических решений.
Кроме того, участники заседания обсудили развитие стартап-экосистемы ПВТ и образовательных инициатив. Рассмотрели вопрос предоставления грантов и стипендий студентам и преподавателям, которые уже разработали и получили коммерческий эффект от собственных решений в сфере высоких технологий.
Недавно Нацбанк определил, в каких случаях криптобанки будут обязаны формировать кредитные истории и направлять сведения в госрегистр. Уже с 18 июля такие банки должны предоставлять в Кредитный регистр информацию по всем кредитным сделкам — за исключением тех, где обязательства выражены в токенах. Также прописали, как будут включать криптобанки в реестр и исключать из него, а также как будут взыскивать средства с вкладов криптобанка, если его исключили из реестра.