Эксперты составили топ самых опасных видов мошенничества с карточками в Беларуси
В Банковском процессинговом центре систематизировали угрозы на основе данных о мошеннических операциях, которые сообщались в платежные системы. Больше всего таких случаев приходится на незаконное использование реквизитов карточек — 68,8%. Схемы социальной инженерии занимают в структуре таких операций 30,8%.
Передача реквизитов несет больше угрозы, чем кража самой карты
По данным центра, сейчас больше всего мошенничеств по карточкам регистрируется в e-commerce. Злоумышленники активно прибегают к автоматизации процессов, машинному обучению и искусственному интеллекту. Мошенники по-прежнему часто стараются получить личные данные держателей карточек, доступы к их счетам, мобильным и интернет-банкингам, а также к смартфонам.
В основном мошенники сейчас орудуют онлайн. Передача реквизитов карточки или данных для входа в мобильный или интернет-банкинг несет куда большие угрозы, чем даже кража самой карточки. Аферисты каждый раз придумывают какие-то новые схемы. Борьба с ними ведется, но большую роль играет финансовая грамотность населения и критическое мышление», — отмечают в Банковском процессинговом центре.
В частности, аферисты прибегают к генерации тестовых операций и атаке на БИН банков. Они проводят одну-две тестовые транзакции для проверки карточки, чтобы потом использовать ее в своих целях. При этом применяют программные средства для генерации номеров и базу скомпрометированных карточек. Атаки проводятся в торговых точках e-commerce со слабыми механизмами контроля и защиты.
«Ухажеры» и лжеброкеры
Также распространены схемы, связанные с токенизацией скомпрометированных карточек. Мошенники обманом получают реквизиты и привязывают средства оплаты к своему устройству. Затем совершают покупки в интернете, могут даже снимать наличные в банкоматах других стран.
Для правдоподобности мошенники звонят под видом представителей банка, правоохранительных органов, мобильных операторов и других организаций. Они также рассылают сообщения в соцсетях и мессенджерах от имени организаторов рекламных акций, почтовых операторов, торговых площадок, а иногда просто под видом знакомых и родственников», — уточнили в Банковском процессинговом центре.
Нередко мошенники пытаются установить на чужой смартфон приложение удаленного доступа. Это дает им полный контроль над счетами.
В центре отметили, что в прошлом году стало больше случаев перехода по фишинговым ссылкам якобы на официальные ресурсы банков, почтовых служб и сервисов доставки. На рынке появились и лжеброкеры. Мошенники предлагают открыть брокерский счет в интернете и быстро заработать. Конечно, такие вложения не возвращают.
Кроме того, актуальна и схема, связанная с сайтами знакомств. Мошенники присылают «ухажерам» фишинговые ссылки на покупку билетов в театр или кино. Жертвы переходят по ним, вводят данные для оплаты и теряют деньги.
Зато мошенникам реже удается убедить белорусов оформить кредит и перевести им деньги.