Эксперты: запрос OFAC в Raiffeisen — это сигнал другим банкам
- Источник:
- Office Life
Российский совет по международным делам (РСМД) прокомментировал интерес американского OFAC к австрийскому банку Raiffeisen. Именно расследованием со стороны санкционного ведомства объясняется ужесточение подхода группы RBI к комплаенсу, повлекшее сложности с проведением платежей в страны ЕС в долларах из Беларуси.
По мнению российских экспертов по санкциям, запрос OFAC в Raiffeisen сам по себе особых рисков для банка не несет, но сам факт его наличия — это сигнал остальным банкам «удвоить бдительность».
Речь об отработанной и стандартной для ведомства процедуре. Скорее всего, OFAC интересуют транзакции, связанные с российскими заблокированными лицами. Если OFAC обнаружит такие транзакции, Raiffeisen c большой долей вероятности получит административный штраф. Если OFAC найдет нарушения, о которых банк вовремя не сообщил американцам, то штраф будет выше. Обнаружение иных отягчающих обстоятельств (попытки скрыть нарушение, осведомленность руководства о нарушениии т. п. ) увеличит сумму штрафа. Сотрудничество с OFAC, наоборот, даст скидку.
Умышленное же нарушение со стороны банка чревато уголовным преследованием. Но европейские банки таких нарушений в последнее время не допускают, говорят в совете.
Читайте также:
«Банки — наиболее крупная мишень для административных расследований OFAC. За последние 13 лет их доля в штрафах за нарушение режима финансовых санкций США превысила 90% (по данным РСМД)», — добавляют в РСМД.
Читайте также: