Цифровая экономика

Прокопеня рассказал, как ПВТ-декрет защищен от отмывания денег

ИТ-гуру ответил на критику сомневающихся
Показать новость
Источник: Facebook
1

Прокопеня рассказал, как ПВТ-декрет защищен от отмывания денег

Глава фонда VP-capital, известный ИТ-бизнесмен Виктор Прокопеня ответил на заявления скептиков по Декрету о ПВТ 2.0, которые считают, что документ даст возможность отмывать деньги в Беларуси.

«Один «специалист», не увидев в декрете детальных процедур по противодействию отмыванию денежных средств, добытых преступным путем, поспешил сделать вывод, что такие процедуры проводиться не будут и наша страна превратится в черную дыру на карте Европы», — пояснил Прокопеня в своей ленте на Facebook.

Он напомнил о платформе для операций с электронными валютами Coinbase, которая базируется в США и насчитывает 11 млн счетов. Из-за этой системы никто не называет Штаты финансовой прачечной.
Coinbase проводит все необходимые процедуры по AML и KYC. Аналогичным образом криптовалютные платформы будут работать в рамках ПВТ.

Источник: Facebook
2

Что будет с криптой при контакте с фиатом в Беларуси с марта

По словам Виктора Прокопени, когда Декрет о ПВТ 2.0 вступит в силу, при любом соприкосновении токенов с традиционными фиатными деньгами будут работать те нормы противодействия отмыванию денег, которые есть в Беларуси.

Там, где деньги не вовлечены (токен меняется на токен), прописанных процедур по понятным причинам нет. Однако это не значит, что ПВТ не может ввести их и сделать обязательными .
— Виктор Прокопеня

Он подчеркнул, что механизмы KYC и AML будут разработаны в соответствии с лучшими мировыми стандартами. ИТ-бизнесмен обратил внимание, что в Евросоюзе AML для обмена токена на токен планируют разработать лишь к 2019 году. Но это не означает, что госорганы не борются с финансовыми прачечными.

Напомним, что KYC обычно расшифровывают как Know Your Customer или Know Your Client («Знай своего клиента»). То есть KYC — это метод идентификации клиента, при котором обычно требуют нотариально заверенную копию удостоверения личности. Иногда к этому добавляют требования прислать заверенный перевод документа о месте жительства. Например, в случае с Беларусью это перевод страницы паспорта, где стоит штамп о регистрации. KYC, как правило, подразумевает рекомендацию от банка или сертифицированного бухгалтера, с которыми клиент уже работал ранее.

AMLAnti money laundering — противодействие отмыванию денег иногда используется в качестве синонима KYC, а иногда это другие меры против «прачечных».

Источник: Office Life
3

Критики парируют аргумент Прокопени по Coinbase

Разъяснения Виктора Прокопени уже вызвали ответную реакцию скептиков в соцсетях. Один из них считает, что нельзя апеллировать к тому, что Coinbase защищен KYC/AML. Налоговое управление США уже подало в суд на эту платформу, чтобы та предоставила идентификационные данные на ту часть пользователей, которые являются налоговыми резидентами Штатов.

И действительно, американская пресса еще в ноябре сообщила, что налоговая служба требует предоставить данные более 14,3 тыс. пользователей Coinbase. Все это американцы, которые провернули через платформу не менее $20 тыс. в период между 2013 и 2015 годами. Государству интересны имена этих людей, адреса проживания, даты рождения, идентификационные номера налогоплательщиков, а главное — вся информация об их активности в Coinbase, включая данные о других аккаунтах, на которые они переводили деньги.

Поделиться:
Курс бел. рубля 23.03.2019
Нал. (банки Минска)
покупкапродажа
$12.10402.1100
12.38002.3880
p1003.27503.2850
Б/нал. (НБРБ)
$12.1022
12.3879
p1003.2896