Телефон

Мобильные приложения белорусских банков

Показать новость
Источник: Белкарт
1

Мобильные приложения белорусских банков

Сегодня большинство белорусских банков уже имеют мобильные приложения, которые позволяют совершать многие операции, не приходя лично в отделение банка. Но есть существенная разница в том, какие это операции и сколько их. Пока ни один белорусский банк не приблизился к статусу «полностью цифровой банк», но многие очень стараются.

Мобильные банковские приложения, по сути, совмещают смартфон или планшет и банковскую платежную карту, предоставляя клиентам банков возможность оплаты счетов и услуг из любого места в любое удобное время. То есть с распространением смартфонов и планшетов все операции, которые ранее велись с компьютеров посредством интернет-банкинга, все чаще проводятся с помощью мобильных банковских приложений:

  • баланс и мини-выписка счета,
  • история операций,
  • оплата услуг,
  • погашение кредитов,
  • платежи банка и системы «Расчет» (АИС ЕРИП).
Источник: TUT.BY
2

Что умеют мобильные приложения белорусских банков

Открыть вклад через смартфон пока позволяют лишь некоторые банки. При этом в мобильном приложении часто представлена не вся линейка депозитов, а лишь те, что заточены под онлайн. А вот пополнить свой счет можно почти в любом мобильном банкинге.

Взять кредит с помощью смартфона пока не получится. Максимум, на что можно рассчитывать, — отправить заявку на кредит в банк и предварительно ее согласовать. Причина — в необходимости соблюдать закон. Дело в том, что банки перед тем, как выдать кредит, проверяют личную информацию своих клиентов. А чтобы ее просмотреть, нужно получить личное разрешение потенциального получателя кредита.

С оплатой услуг со смартфона все намного проще: мобильные приложения полностью дублируют стандартные версии интернет-банкинга. Оплата «коммуналки», телефона, покупка каких-то товаров — все это доступно с телефона. Так же как и обмен валют. Покупать и продавать доллары можно с помощью мобильных приложений всех банков, причем комиссии за это не берут нигде. Как правило, для карточек установлен отдельный курс, более выгодный, чем в обменниках. Например, Альфа-Банк в своем приложении Insync разрешает совершать эти операции по единому курсу (то есть покупка и продажа — по одной цене).

Переводы доступны почти во всех приложениях. Как правило, между счетами одного банка они или бесплатны, или с минимальной комиссией. За перевод денег на карточку другого банка придется заплатить в среднем 1–1,5%.

В большинстве случаев мобильные приложения банков позволяют клиентам совершать стандартный набор операций, а вот эксклюзивные цифровые возможности — редкость. Например, виртуальные версии БСБ Банка, Банка «Решение», Идея Банка позволяют «открывать двери» с помощью отпечатка пальца. Приложение Банка ВТБ разрешает менять пин-код к карточкам. В приложении Альфа-Банка можно совершать операции, просто перетаскивая иконки по рабочему столу телефона, можно также вести историю платежей и настраивать напоминалки о предстоящих тратах.

С помощью мобильного приложения можно заказать карточку с доставкой на дом. Сейчас эту услугу предоставляют БПС-Сбербанк, Альфа-Банк, Белинвестбанк, Технобанк и Банк «Москва — Минск». К примеру, в Идея Банке заказать карточку с доставкой на дом имеют возможность как клиенты, так и неклиенты банка, которые могут пройти регистрацию по данным, представленным в Межбанковской системе идентификации. Все происходит дистанционно. А воспользоваться приложением Insync от Альфа-Банка можно на расстоянии: не нужны ни заполнения анкет, ни поездки в банк, ни даже звонки в контакт-центр. Чтобы открыть счет, достаточно загрузить приложение в свой смартфон.

Некоторые банки пока не запустили свои мобильные приложения. Это, например, Абсолютбанк, РРБ-Банк, Франсабанк. В свою очередь, БПС-Сбербанк, Белагропромбанк, Цептер Банк и Банк «Решение» используют стороннее единое мобильное приложение БАНКА.


Источник: TUT.BY
3

Возможности мобильных банковских приложений: сравниваем

Можно ли открыть (пополнить) депозит

Можно ли оплатить услуги

Можно ли перевести деньги с карты на карту

Можно ли открыть счет, заказать карточку

МТБанк: мобильного приложения нет, есть мобильная версия интернет-банкинга «Мой банк»

Рублевый депозит «МТБелки» или валютный депозит «Актуальный»

Платежи ЕРИП без комиссии, за произвольный платеж комиссия 1% от суммы. Минимальная комиссия — 50 копеек.

Между банками — 1,5% от суммы, минимальная комиссия 49 копеек.

Нет. Онлайн-заявка либо заявка по телефону. Карточку забирать в банке.

Приорбанк, PriorOnline

Депозит «Выше нет»


Платежи ЕРИП без комиссии, за произвольный платеж комиссия 0,5% от суммы. Минимальная комиссия — 50 копеек.

Комиссия за перевод между банками — 1,2% от суммы перевода + 1,5 рубля.

Только через сайт.

Идея Банк

Депозиты
(детали, открытие, пополнение, снятие, закрытие, выписка и график будущих выплат).
Кредиты (детали, оплата кредита (текущая либо досрочная), выписка и график будущих погашений).

ЕРИП, произвольные платежи, выписка и истории операций, блокировка/разблокировка карточек, подключение услуг 3D-Secure и СМС-оповещение, управление лимитами.

Настройка быстрых платежей, переводов, погашений, пополнений и автоплатежей.

Счета и платежные карточки (детали, переводы (даже по номеру телефона).

Банк БелВЭБ, BelVEB Mobile

Можно открыть депозиты:
«Сберегательный вкл@д»,
«Выдатны-вэб»,
«Интернет-вкл@д»,
«Зручны анл@йн» NEW

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — комиссия 1%, но не менее чем 1,5 рубля.

На свои карты — без комиссии, на карты других банков — 0,9%.

Нет. Нужно быть клиентом банка.

БСБ Банк, BSB Bank

Сначала нужно оформить физическую карточку.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж без комиссии.

Внутри банка комиссии нет, если банк в системе ЕРИП — тоже. Если другой банк — комиссию не взимают, но другой банк может.

Нет, только через сайт, карточку забирать в банке.

Банк «Решение»

Вклад «Online-решение»

Все услуги ЕРИП, свободный платеж без комиссии.

На карту банка — без комиссии, на карты других банков — невозможно.

Нет, только обращаться в отделение банка.

БТА Банк

Нет.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — комиссия 0,8%, но не меньше 50 копеек.

На карту банка — без комиссии, на карту другого банка — комиссия 0,8%, но не меньше 50 копеек.

Нет, только в офис с паспортом.

Альфа-Банк, INSINC.BY

Можно открыть все вклады банка и специальные депозиты, разработанные для пользователей приложения.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж.

Можно перевести деньги другим клиентам банка по номеру телефона, также доступны переводы, для которых достаточно только номера карточки получателя.

Открыть счет и заказать карту можно, даже не являясь клиентом банка. Карточку банк доставит на дом курьером.

БПС-Сбербанк

Депозит «Сохраняй Онлайн», «Онл@йн-12»

Все услуги ЕРИП, свободный платеж.

Свой банк — 2%, но не меньше 50 копеек, максимум — 15 рублей, другой банк — 1 рубль — независимо от суммы.

Да, карточку забирать в офисе банка с паспортом.

Банк ВТБ (Беларусь), VTB mobile BY

Нет.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж.

Свой банк — комиссия 15 копеек, чужой банк — 1% от суммы.

Нет, только в офис с паспортом.

Паритетбанк

Нет.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — комиссия 1%, но не меньше 1 рубля.

Свой банк — без комиссии, если банк в ЕРИП — без комиссии, если нет, то 1%, но не меньше 1 рубля.

Нет, только в офис с паспортом.

Технобанк

Интернет-депозиты «Дуэт» и «е-Соло»

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — комиссия 1 рубль.

Свой банк — без комиссии, если банк в ЕРИП — без комиссии, если нет, то 1 рубль.

Да, забирать в отделении банка.

Цептер Банк, Цептер Онлайн

Нет.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — без комиссии.

Скоро будет доступна возможность переводов между карточками своего банка.

Нет, только в офис с паспортом.

Статусбанк

Нет.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — 0,9%.

Свой банк — 0,3%, чужой — 0,9%.

Нет, только в офис с паспортом.

Банк «Москва — Минск», MMBANK-Online

Можно оформить все вклады банка.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж — комиссия 50 копеек.

Только на карточки своего банка, комиссия — 1%, но минимум 0,14 руб.

Если уже клиент, то да.
Если не клиент, то только в банке.

Белинвестбанк, Belinvestbank

Нет.

Все услуги ЕРИП, свободный платеж без комиссии.

На счета Белинвестбанка, Беларусбанка и Белагропромбанка без комиссии, остальные — только через ЕРИП.

Да, забирать в отделении банка.

Белгазпромбанк, BGPB Mobile

Можно оформить только онлайн-вклады.

Оплата через ЕРИП и индивидуальные платежи, комиссия в зависимости от условий получателя.

Переводы между картами банка — бесплатно.
Переводы на карты других банков и между картами других банков — с комиссией 1,5% от суммы.

Нет. Только через отделение банка.

Белагропромбанк, Belagroprombank mobile

Можно оформить все вклады банка.

Все платежи ЕРИП без комиссии, произвольные платежи — с комиссией 0,2% от суммы, минимум 50 копеек.

Перевод между картами одного держателя — бесплатно, между картами разных держателей или на карты других банков — с комиссией 1,5%.

Нет, только через отделение банка.

Беларусбанк, M-Belarusbank

Только подать заявку на оформление кредита. Открыть депозит через мобильный банкинг нельзя, только через интернет-банкинг.

Оплата коммунальных услуг, интернета и мобильной связи, а также услуг путем самостоятельного ввода плательщиком необходимых реквизитов платежа («платеж по реквизитам»);
иных услуг — через ЕРИП.
Произвольный платеж осуществляется с комиссией 1,8%, минимальная сумма комиссии — 25 копеек, срок поступления средств — от 2 банковских дней.

Переводить денежные средства в белорусских рублях с карточки на карточку одного и того же клиента банка можно бесплатно, между разными клиентами банка — с комиссией 1,5%, на карточки других банков — с комиссией 2,5%.

Нет, только через сайт.

Белорусский народный банк, Imbanking

Нет.

Платежи ЕРИП без комиссии, произвольный платеж — с комиссией 1% от суммы, минимум 1 рубль.

Перевод средств между держателями карточек разных банков — с комиссией 1% от суммы, минимум 1 рубль.

Нет, только через офис.

Белгазпромбанк

Открыть и пополнить кредит online. Погасить кредит.

Онлайн-платежи без комиссии, возможна оплата более 50 000 услуг (например, заплатить за коммунальные услуги, положить деньги на счет мобильного телефона и пр.).

Можно переводить деньги на карты внутри банка и других банков Беларуси.

Проверить текущий баланс счета.

Источник: Infobank
4

Разные мобильные приложения от белорусских банков

Помимо необходимых приложений для управления счетами и проведения оплат, банки, заботясь о своих клиентах, разрабатывают разные полезные сервисы, которые могут облегчить жизнь клиентов. Вот краткий обзор подобных приложений.

«Секреты лидерства»

Приложение «Секреты лидерства» от Альфа-Банка предлагает нам множество советов, отвечающих на вопрос: «Что понимать под лидерством?» Представленные в приложении советы не только практичны, но и не раз заставят вас улыбнуться.

Секреты ЛидерстваСекреты ЛидерстваСекреты Лидерства

В каких ситуациях его можно использовать? Если что-то не ладится в работе, партнеры не хотят договариваться, а начальство не желает продвигать по карьерной лестнице. Можно сказать, что перед вами — карманный советчик, мотиватор и бизнес-тренер в одном лице. Возможно, поэтому минусов в  приложении мы не заметили — одни только положительные эмоции.

Denegram

Denegram — денежный мессенджер от МТБанка, предназначенный для перевода денег с карты на карту. Все зарегистрированные пользователи могут найти друг друга по имени или номеру телефона, попросить деньги у другого пользователя или указать сумму и самому совершить перевод.

DenegramDenegram

Приложение работает не только с картами МТБанка, но и со всеми карточками белорусских банков. А вот на карты стран СНГ пока что деньги можно перевести только с карточек МТБанка. Для пользователей карт МТБанка в приложении есть и другие бонусы, к примеру — перевод с карты на карту без комиссии.

Деноминатор-калькулятор

Приложение «Деноминатор-калькулятор» от Беларусбанка, предназначенное для суммирования старых и новых денег, стало для многих граждан нашей страны настоящим проводником в период последней белорусской деноминации.
Деноминатор-калькуляторДеноминатор-калькуляторДеноминатор-калькулятор

В каких ситуациях использовать? Если вы до сих пор путаетесь в BYN и BYR, что, в принципе, вполне возможно.

Prior ClickPay

Приложение Prior ClickPay разработано только для клиентов Приорбанка, которые прошли регистрацию в интернет-банке. Через этот сервис можно совершать переводы между своими карточками, а также оплачивать мобильную связь всех мобильных операторов. Для удобства в приложении реализована возможность добавить платежи или переводы на рабочий стол.

 Prior ClickPay  Prior ClickPay  Prior ClickPay

Платежи проводить просто и удобно, но, напомним, приложение предназначено только для пользователей интернет-банкинга.

«Халва»

Приложение «Халва» от МТБанка поможет держателям этих карточек найти магазины, торговые центры, рестораны и кафе, в которых можно расплатиться в рассрочку по карте «Халва». В сервис встроена карта. Также людям с «Халвой» предоставлена возможность следить за балансом и даже просматривать выписку по счету.

ХалваХалваХалва

При первом входе приложение предложит ввести номер телефона, на который зарегистрирована карта, и подтвердить его с помощью СМС. А вот если карты у вас нет, то приложение «Халва» поможет ее заказать. Но нет возможности погасить задолженность по карте.

«Экспресс-баланс»

Приложение «Экспресс-баланс» от Приорбанка позволяет клиентам добавить на рабочий стол мобильного устройства виджеты для просмотра баланса по картам.

 Экспресс-баланс  Экспресс-баланс

Сервис прост в использовании, для регистрации необходимо указать номер телефона, на который «зарегистрирована» карта, данные с карточки и СМС-код, который придет на указанный номер. После регистрации можно заходить в настройки своего смартфона и искать виджеты.

«Банкоматы ВТБ»

Приложение «Банкоматы ВТБ» от одноименной банковской группы поможет вам в режиме online найти устройства для выдачи наличных на всей территории СНГ, включая и нашу страну. Приложение подключено к GPS, поэтому даже в поездке вам укажут местоположение ближайшего банкомата.

Банкоматы ВТББанкоматы ВТБ

Сервис также предоставляет информацию о времени работы устройств и помогает проложить к ним маршрут — как пешеходам, так и автомобилистам.

Банкоматы ВТББанкоматы ВТБ

Интересно, что приложение отображает на карте лишь те банкоматы, которые действительно работают в данную минуту и в которых доступны интересующие вас услуги, к примеру, «Внесение наличных».