Нацбанк Р

Нацбанк потребовал от банков строже оценивать клиентов «с повышенным риском»

Источник: Инфобанк
1

Нацбанк потребовал от банков строже оценивать клиентов «с повышенным риском»

Нацбанк постановлением № 81 от 31 марта отменил свое письмо «О надлежащей проверке клиентов банков, открывающих и (или) имеющих банковские счета» и сформулировал новые рекомендации «для внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, основанного на риск-ориентированном подходе...».

Документ содержит критерии, по которым банки оценивают клиентов с точки зрения отнесения к «субъектам с повышенным риском участия в схемах легализации преступных доходов, уклонения от уплаты налогов».

Теперь клиенты-физлица оцениваются с пристрастием, если у банка есть сведения:

  • о сбыте фальшивых денег;
  • о нахождении в межгосударственном и республиканском розыске;
  • о правонарушениях;
  • о полученных кредитах;
  • об утерянных и похищенных паспортах.

Мониторинг валютно-обменных операций физлиц может включать такой подход. При отсутствии документов, подтверждающих источник происхождения средств, банк может предоставить физическому лицу для заполнения опросный лист для определения степени вероятности получения и наличия у него дохода для осуществления операций в пределах «порогового значения».

При этом размер пороговых значений теперь снижен с 500 до 200 базовых для следующих операций:

  • разовое или неоднократное в течение анализируемого периода снятие при использовании банковской платежной карточки, эмитированной банком-нерезидентом, в банкомате на территории Беларуси наличных денег в сумме, равной или превышающей пороговое значение;
  • разовое или неоднократное в течение анализируемого периода получение физлицом денежных средств в сумме, равной или превышающей пороговое значение, связанных с перечислением из-за границы доходов и иных денег по бестоварным сделкам (услуги, займы, дивиденды, выигрыши), а также имеющих признаки иностранной безвозмездной помощи.
Источник: Нацбанк
2

Нацбанк пояснил, как изменился контроль за операциями клиентов банков

Нацбанк прокомментировал изменения в Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций.

В частности регулятор, сообщает, что расширил перечень критериев выявления признаков подозрительности финансовых операций в отношении незаконной предпринимательской деятельности, необоснованного перечисления денежных средств нерезидентов в пользу иных нерезидентов через белорусские банки («транзитные» операции), обналичивания денежных средств.

Отныне сокращен до одной недели период последующего контроля отдельных операций клиентов, связанных со снятием наличных денег в банкоматах при использовании банковской платежной карты, эмитированной банком-нерезидентом, перечислением из-за границы доходов и иных денежных средств по бестоварным сделкам (услуги, займы, дивиденды, выигрыши, безвозмездная помощь и т.п.). Ранее последующий контроль подобных операций осуществлялся на месячной основе с пороговой суммой 500 и более базовых величин в месяц.

Сокращение периода последующего контроля потребовало снижения пороговой суммы совершенных операций, которая установлена в размере 200 и более базовых величин в неделю. Таким образом, в пересчете на месяц текущий размер пороговой суммы составляет не менее 800 базовых величин.

Эти меры не являются ограничительными и используются банками в целях внутреннего контроля, направленного на снижение рисков вовлечения в операции, связанные с легализацией преступных доходов.


Курс бел. рубля 23.04.2021
Нал. (банки Минска)
покупкапродажа
$12.58302.5880
13.10603.1100
p1003.39003.3660
Б/нал. (НБРБ)
$12.6048
13.0957
p1003.5198