В Беларуси витает идея строительства международного финансового центра. Колумнист Office Life вспоминает, с чего все начиналось, и предполагает, чем все закончится. Намек — в конце текста.
Компания-застройщик территории бывшего аэропорта Минск-1 «Дана» подписала меморандум о взаимопонимании с DIFC Investments, международным финансовым центром в Дубае. Это управляющая компания арабским финансовым офшором, и, судя по всему, ее пытаются «посадить» также на площадку Minsk World — ту, что застраивается на месте бывшего аэропорта Минск-1.
Проект красивый, но это не финансы...
Звучит так красиво, что нельзя не процитировать коллег:
Беларусь вслед за проектом ИТ-страны готова замахнуться на первенство в создании в Минске международного финансового центра. <...> «Дана Холдингз» предлагает создать международный финансовый центр на своей площадке на месте аэропорта «Минск-1». Компания, в частности, подписала меморандум о взаимопонимании с DIFC Investments, международным финансовым центром в Дубае.
Авторы публикации нашли собственную аргументацию того, почему именно Минск вдруг расцветет «кветкай шыпшыны» на мировой карте финансовых услуг:
Российская финансовая система, находясь под санкциями и испытывая отток капитала из-за этого — $60 млрд в год, нуждается в инфраструктуре для оттока этого капитала. Кто-то должен их обслуживать. Очевидно, что западные и китайские банки этого делать не могут... В этом смысле наша репутация чиста, кроме того, мы имеем нормальную банковскую систему.
Тема действительно интересная, так что не удивительно, что ее обсуждают эксперты с засвеченными в СМИ именами, которые пытаются понять, каковы шансы белорусской столицы перетянуть на себя «одеяло» евразийских финансовых потоков.
Нужна инфраструктура, позволяющая осуществлять эти платежи. В том числе серьезным состоятельным людям.... Во всем мире сейчас самый быстрорастущий сектор — индивидуальное обслуживание сверхбогатых индивидуалов.
Вопрос и в самом деле важный, особенно в свете достаточно хорошего опыта ПВТ: каковы реальные возможности Минска и лично территории аэропорта Минск-1 «обеспечивать полный комплекс банковских финансовых и вспомогательных услуг, а также быть единым органом, оказывающим все сопутствующие услуги вроде лицензирования и регистрации компаний, земли и имущества»?
Присутствует тут, конечно, и доля здорового скептицизма от гуру белорусской финансовой аналитики.
МФЦ — это не просто квартал крутых небоскребов, это очень глубокая инфраструктура, государственные институты, которые позволяют функционировать рынкам. <...> Это понятие неприкосновенности частной собственности, гарантия судебной защиты, равенство всех форм собственности перед законом. <...> Вряд ли выпускники БГЭУ готовы к оказанию услуг на мировом уровне.
Будем честными: звучат и такие притянутые за уши доводы, как «преимущества географического положения Минска в часовом поясе, подходящем для того, чтобы заполнить пробел между финансовыми гигантами на Востоке (Токио, Гонконг и Сингапур) и на Западе (Лондон и Нью-Йорк)».
Однако мне вспомнилось, что идея не новая и собственно к финансовой сфере отношение имеющая скорее своим названием. Инициативу создания в Минске «международного финансового центра» в маркетинговых целях (читай: чтобы уговорить чиновников дать нужные разрешения) используют девелоперы, причем как минимум с 2013 года.
«Специалисты из Объединенных Арабских Эмиратов подтвердили, что на сегодняшний день у Республики Беларусь имеются самые благоприятные условия для создания Международного финансового центра на данной территории в Минске», — рассказывает нам рекламный текст, упоминающий на первом месте такой девелоперский бренд, как «Зомекс Инвестмент».
Это был небезызвестный проект «Минск-Сити», к тому времени и к очередному конкурсу спешно переименованный в Minsk World.
Помимо финансового центра, предусмотрено более 14 тысяч домов, дипломатический квартал на полтысячи вилл, поля для гольфа, торговые, деловые и развлекательные центры. Вскоре в границах столичных улиц Аэродромной, Кижеватова, Брилевской появится абсолютно новый и современный район.
Ладно, не получилось — спишем на кризис, падение нефтяных цен и российского рубля в 2014-м.
Но потом мы видим, как та же идея воскресает в 2016-м.
«Минск-Мир» — масштабный проект, который начал реализовываться в Беларуси. На 339,5 га планируется возвести Международный финансовый центр и 1,84 млн кв. м жилья — многоэтажного и коттеджей — это будет самая высокоплотная застройка столицы», — рассказал глава управления недвижимостью и активами Dana Holdings Гэри Берроуз. Это тот самый Берроуз, который тремя годами ранее рассказывал про международный финансовый центр в Минске, будучи замдиректора «Зомекс Инвестмент». Замечательная преданность одной идее.
Вот только насколько сугубо девелоперский проект застройки конкретной площадки в хорошем месте столицы соотносится с влажной мечтой превратить Минск в финансовый «Нью-Лондон»?
Немного реальности в холодной воде
Лично мне тоже очень хочется видеть Минск в числе крупнейших мировых финансовых центров. Но давайте посмотрим правде в глаза: шансов стать местом первой высадки инопланетян на Земле у нас куда больше. Просто подобные центры не создаются решением «сверху», их формирует окружающая бизнес-реальность. Это первое.
А вот второе: новейшая история человечества еще не видела случая формирования «международного финансового центра» в отрыве от самого жесткого капитализма, от абсолюта прав собственности и от полной свободы для частного бизнеса — такого уровня, который у нас почему-то называют «вседозволенностью».
Полистаем примеры мировых финансовых центров — реальных, а не назначенных указом.
— Нью-Йорк: классика жанра. Сперва протестантская трудовая этика эмигрантов-пуритан, потом «Дикий Запад» и право каждого банка печатать собственные доллары, потом частные железные дороги и феноменальный рост промышленности, затем уже — Уолл-стрит.
— Лондон: там и думать не могли о том, чтобы стать финансовым центром едва ли не для всего мира. Пока не пришла Маргарет Тэтчер и не навела в отдельно взятой Британии полный, классический, по Фридриху фон Хайеку, капитализм, за который ее до сих пор ненавидят дети рабочих. Сначала приватизация, банкротство неэффективных компаний и забастовки шахтеров, потом уже — бурный экономический рост.
— Амстердам. Кто был, тот знает: там свобода выражается не только и не столько в легализованных наркотиках и проституции. Там это прежде всего свобода ведения бизнеса, международной торговли. Не случайно Нидерланды — один из главных торговых партнеров в равной степени и для Беларуси, и для США.
— Франкфурт-на-Майне: Германия достигла довоенных экономических показателей уже в 1951 году, а сегодня — безусловный европейский лидер. Специфика развития германской экономики — постоянная потребность в инвестиционном капитале. А еще Франкфурт — это место, где размещена штаб-квартира Европейского центрального банка.
— Цюрих: понятия «Швейцария» и «деньги», кажется, неразделимы. Цюрих — удобный плацдарм для обустройства там иностранных банков, особенно с учетом очень либерального валютно-финансового законодательства Швейцарии. Специфика именно Цюриха — обслуживание богатых клиентов (private banking) и управление активами.
— Дубай. Секрет финансового преуспевания прост: добросовестно и старательно трудитесь с утра до вечера. А еще — качайте нефть.
— Гонконг: «отдел сбыта» всей китайской промышленности, но при этом — с британским либерально-собственническим законодательством и их же финансовой системой.
— Сингапур: второй крупнейший финансовый центр Азии. Предпосылка успеха — ультралиберальные экономические реформы ставшего легендой Ли Куан Ю. Все знают о его «жесткой руке», но мало кто вспоминает, что пакет его реформ включал в себя также самое свободное в мире регулирование банковского сектора.
— Шанхай: такая же экономическая столица Китая, как Пекин — политическая. А еще Шанхай — крупнейший по численности населения город Китая и мира. Шанхайская фондовая биржа периодически лидирует в мире по объему торгов. А Шанхайская биржа золота — крупнейшая биржа Азии по торговле драгоценными металлами.
Попытка отыскать нечто подобное на постсоветском пространстве показывает, что нашему региону пока еще, мягко говоря, далеко до лидеров. Смотрим обзор за 2018 год от финансовой консалтинговой компании Z/Yen Group Ltd, которая рассчитывает индикатор Global Financial Centres Index (GFCI), называя крупнейшие финансовые центры мира.
Москва и Санкт-Петербург также вошли в этот рейтинг. Российская столица улучшила позицию на 6 строчек — поднялась на 83-е место, несмотря на снижение рейтинга в абсолютном выражении на фоне геополитической напряженности и ухудшения отношений с Западом. Сейчас Москва обосновалась между Чэнду (Китай) и Манилой (Филиппины), обогнав Хельсинки, Ригу, Будапешт и Афины. Санкт-Петербург занял 91-ю строчку, потеряв 4 места со времени предыдущей публикации GFCI, где он был на две строчки выше Москвы.
Но давайте понимать: по собственным российским оценкам в Москве сосредоточено 70% всего российского капитала. Еще 20% — в Питере. При таком раскладе эти города сами по себе становятся финансовыми центрами. Пусть их «международность» и не распространяется дальше своего региона.
Есть в бывшем СССР и «международный финансовый центр», созданный «приказом сверху», — это Астана. Там проект так и называется: Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА). Правовая и судебная системы финцентра также, как и всех финансовых центров мира, работают на принципах английского общего права. Созданы Арбитражный центр, Международный финансовый суд и независимый финансовый регулятор в виде Комитета по регулированию финансовых услуг.
«Органы и участники МФЦА, а также их работники освобождаются от налоговых выплат на 50 лет — это корпоративный подоходный налог на доходы от финансовых и вспомогательных услуг, индивидуальный подоходный налог, земельный налог и налог на имущество», — рассказывал журналистам премьер-министр Казахстана Бахытжан Сагинтаев.
Как видим, в Казахстане для своего МФЦ, по сути, взяли модель белорусского ПВТ — с минимизацией налогов, открытостью миру и введением английского права на небольшой территории. Однако финансы — сфера гораздо более консервативная, чем IT. Вряд ли владельцы капиталов так уж сразу «ломанутся» в Астану.
Резюмирую. Давайте все же разделять «мух» и «котлет», удачную находку маркетологов «Дана Холдингз», «хотелки» чиновников и реальное место Беларуси как в мировой, так и в региональной экономике. Сначала, наверное, надо поменять отношение к собственности, а в каждой анонимной финансовой транзакции перестать видеть покупку наркотиков. А там и про международный финансовый центр помечтать можно будет.
