Суждено ли Минску стать международным финансовым центром?

Суждено ли Минску стать международным финансовым центром?

Автор: Денис Лавникевич

В Беларуси витает идея строительства международного финансового центра. Колумнист Office Life вспоминает, с чего все начиналось, и предполагает, чем все закончится. Намек — в конце текста.

Денис Лавникевич
Денис Лавникевич
колумнист Office Life

Компания-застройщик территории бывшего аэропорта Минск-1 «Дана» подписала меморандум о взаимопонимании с DIFC Investments, международным финансовым центром в Дубае. Это управляющая компания арабским финансовым офшором, и, судя по всему, ее пытаются «посадить» также на площадку Minsk World — ту, что застраивается на месте бывшего аэропорта Минск-1.

Проект красивый, но это не финансы...

Звучит так красиво, что нельзя не процитировать коллег:

Беларусь вслед за проектом ИТ-страны готова замахнуться на первенство в создании в Минске международного финансового центра. <...> «Дана Холдингз» предлагает создать международный финансовый центр на своей площадке на месте аэропорта «Минск-1». Компания, в частности, подписала меморандум о взаимопонимании с DIFC Investments, международным финансовым центром в Дубае.

Авторы публикации нашли собственную аргументацию того, почему именно Минск вдруг расцветет «кветкай шыпшыны» на мировой карте финансовых услуг:

Российская финансовая система, находясь под санкциями и испытывая отток капитала из-за этого — $60 млрд в год, нуждается в инфраструктуре для оттока этого капитала. Кто-то должен их обслуживать. Очевидно, что западные и китайские банки этого делать не могут... В этом смысле наша репутация чиста, кроме того, мы имеем нормальную банковскую систему.

Тема действительно интересная, так что не удивительно, что ее обсуждают эксперты с засвеченными в СМИ именами, которые пытаются понять, каковы шансы белорусской столицы перетянуть на себя «одеяло» евразийских финансовых потоков.

Нужна инфраструктура, позволяющая осуществлять эти платежи. В том числе серьезным состоятельным людям.... Во всем мире сейчас самый быстрорастущий сектор — индивидуальное обслуживание сверхбогатых индивидуалов.

Вопрос и в самом деле важный, особенно в свете достаточно хорошего опыта ПВТ: каковы реальные возможности Минска и лично территории аэропорта Минск-1 «обеспечивать полный комплекс банковских финансовых и вспомогательных услуг, а также быть единым органом, оказывающим все сопутствующие услуги вроде лицензирования и регистрации компаний, земли и имущества»?

Присутствует тут, конечно, и доля здорового скептицизма от гуру белорусской финансовой аналитики.

МФЦ — это не просто квартал крутых небоскребов, это очень глубокая инфраструктура, государственные институты, которые позволяют функционировать рынкам. <...> Это понятие неприкосновенности частной собственности, гарантия судебной защиты, равенство всех форм собственности перед законом. <...> Вряд ли выпускники БГЭУ готовы к оказанию услуг на мировом уровне.
Международный финансовый центр
Так может выглядеть Минский международный финансовый центр, призванный привлечь внимание инвесторов всего мира. Изображение: bir.by

Будем честными: звучат и такие притянутые за уши доводы, как «преимущества географического положения Минска в часовом поясе, подходящем для того, чтобы заполнить пробел между финансовыми гигантами на Востоке (Токио, Гонконг и Сингапур) и на Западе (Лондон и Нью-Йорк)».

Однако мне вспомнилось, что идея не новая и собственно к финансовой сфере отношение имеющая скорее своим названием. Инициативу создания в Минске «международного финансового центра» в маркетинговых целях (читай: чтобы уговорить чиновников дать нужные разрешения) используют девелоперы, причем как минимум с 2013 года.

«Специалисты из Объединенных Арабских Эмиратов подтвердили, что на сегодняшний день у Республики Беларусь имеются самые благоприятные условия для создания Международного финансового центра на данной территории в Минске», — рассказывает нам рекламный текст, упоминающий на первом месте такой девелоперский бренд, как «Зомекс Инвестмент».

Это был небезызвестный проект «Минск-Сити», к тому времени и к очередному конкурсу спешно переименованный в Minsk World.

Помимо финансового центра, предусмотрено более 14 тысяч домов, дипломатический квартал на полтысячи вилл, поля для гольфа, торговые, деловые и развлекательные центры. Вскоре в границах столичных улиц Аэродромной, Кижеватова, Брилевской появится абсолютно новый и современный район.
Строительство квартала «Эмиратс Люкс»
Строительство квартала «Эмиратс Люкс». Фото: bir.by

Ладно, не получилось — спишем на кризис, падение нефтяных цен и российского рубля в 2014-м.

Но потом мы видим, как та же идея воскресает в 2016-м.

«Минск-Мир» — масштабный проект, который начал реализовываться в Беларуси. На 339,5 га планируется возвести Международный финансовый центр и 1,84 млн кв. м жилья — многоэтажного и коттеджей — это будет самая высокоплотная застройка столицы», — рассказал глава управления недвижимостью и активами Dana Holdings Гэри Берроуз. Это тот самый Берроуз, который тремя годами ранее рассказывал про международный финансовый центр в Минске, будучи замдиректора «Зомекс Инвестмент». Замечательная преданность одной идее.

Вот только насколько сугубо девелоперский проект застройки конкретной площадки в хорошем месте столицы соотносится с влажной мечтой превратить Минск в финансовый «Нью-Лондон»?

Немного реальности в холодной воде

Лично мне тоже очень хочется видеть Минск в числе крупнейших мировых финансовых центров. Но давайте посмотрим правде в глаза: шансов стать местом первой высадки инопланетян на Земле у нас куда больше. Просто подобные центры не создаются решением «сверху», их формирует окружающая бизнес-реальность. Это первое.

А вот второе: новейшая история человечества еще не видела случая формирования «международного финансового центра» в отрыве от самого жесткого капитализма, от абсолюта прав собственности и от полной свободы для частного бизнеса — такого уровня, который у нас почему-то называют «вседозволенностью».

Полистаем примеры мировых финансовых центров — реальных, а не назначенных указом.

— Нью-Йорк: классика жанра. Сперва протестантская трудовая этика эмигрантов-пуритан, потом «Дикий Запад» и право каждого банка печатать собственные доллары, потом частные железные дороги и феноменальный рост промышленности, затем уже — Уолл-стрит.

Нью-Йорк
Манхэттен, Нью-Йорк. Фото: flickr.com / Vik Waters

— Лондон: там и думать не могли о том, чтобы стать финансовым центром едва ли не для всего мира. Пока не пришла Маргарет Тэтчер и не навела в отдельно взятой Британии полный, классический, по Фридриху фон Хайеку, капитализм, за который ее до сих пор ненавидят дети рабочих. Сначала приватизация, банкротство неэффективных компаний и забастовки шахтеров, потом уже — бурный экономический рост.

Лондонский Сити
Лондонский Сити. Фото: flickr.com / kloniwotski

— Амстердам. Кто был, тот знает: там свобода выражается не только и не столько в легализованных наркотиках и проституции. Там это прежде всего свобода ведения бизнеса, международной торговли. Не случайно Нидерланды — один из главных торговых партнеров в равной степени и для Беларуси, и для США.

Район Омвал, Амстердам
Район Омвал, Амстердам. Фото: flickr.com / Guilhem Vellut

— Франкфурт-на-Майне: Германия достигла довоенных экономических показателей уже в 1951 году, а сегодня — безусловный европейский лидер. Специфика развития германской экономики — постоянная потребность в инвестиционном капитале. А еще Франкфурт — это место, где размещена штаб-квартира Европейского центрального банка.

Квартала банков в Франкфурте-на-Майне
Квартал банков во Франкфурте-на-Майне. Фото: wikimedia.org / Epizentrum

— Цюрих: понятия «Швейцария» и «деньги», кажется, неразделимы. Цюрих — удобный плацдарм для обустройства там иностранных банков, особенно с учетом очень либерального валютно-финансового законодательства Швейцарии. Специфика именно Цюриха — обслуживание богатых клиентов (private banking) и управление активами.

Исторический центр Цюриха
Исторический центр Цюриха. Фото: pixabay.com

— Дубай. Секрет финансового преуспевания прост: добросовестно и старательно трудитесь с утра до вечера. А еще — качайте нефть.

Дубай
Дубай. Фото: wikimedia.org / Tim.Reckmann

— Гонконг: «отдел сбыта» всей китайской промышленности, но при этом — с британским либерально-собственническим законодательством и их же финансовой системой.

Гонконг
Гонконг. Фото: wikimedia.org / Base64

— Сингапур: второй крупнейший финансовый центр Азии. Предпосылка успеха — ультралиберальные экономические реформы ставшего легендой Ли Куан Ю. Все знают о его «жесткой руке», но мало кто вспоминает, что пакет его реформ включал в себя также самое свободное в мире регулирование банковского сектора.

Сингапур
Сингапур. Фото: wikimedia.org / chensiyuan

— Шанхай: такая же экономическая столица Китая, как Пекин — политическая. А еще Шанхай — крупнейший по численности населения город Китая и мира. Шанхайская фондовая биржа периодически лидирует в мире по объему торгов. А Шанхайская биржа золота — крупнейшая биржа Азии по торговле драгоценными металлами.

Шанхай
Деловой район Шанхая. Фото: wikimedia.org / JesseW900

Попытка отыскать нечто подобное на постсоветском пространстве показывает, что нашему региону пока еще, мягко говоря, далеко до лидеров. Смотрим обзор за 2018 год от финансовой консалтинговой компании Z/Yen Group Ltd, которая рассчитывает индикатор Global Financial Centres Index (GFCI), называя крупнейшие финансовые центры мира.

Москва и Санкт-Петербург также вошли в этот рейтинг. Российская столица улучшила позицию на 6 строчек — поднялась на 83-е место, несмотря на снижение рейтинга в абсолютном выражении на фоне геополитической напряженности и ухудшения отношений с Западом. Сейчас Москва обосновалась между Чэнду (Китай) и Манилой (Филиппины), обогнав Хельсинки, Ригу, Будапешт и Афины. Санкт-Петербург занял 91-ю строчку, потеряв 4 места со времени предыдущей публикации GFCI, где он был на две строчки выше Москвы.

Московский международный деловой центр «Москва-Сити»
Московский международный деловой центр «Москва-Сити». Фото: flickr.com / Pasquale Paolo Cardo

Но давайте понимать: по собственным российским оценкам в Москве сосредоточено 70% всего российского капитала. Еще 20% — в Питере. При таком раскладе эти города сами по себе становятся финансовыми центрами. Пусть их «международность» и не распространяется дальше своего региона.

Есть в бывшем СССР и «международный финансовый центр», созданный «приказом сверху», — это Астана. Там проект так и называется: Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА). Правовая и судебная системы финцентра также, как и всех финансовых центров мира, работают на принципах английского общего права. Созданы Арбитражный центр, Международный финансовый суд и независимый финансовый регулятор в виде Комитета по регулированию финансовых услуг.

«Органы и участники МФЦА, а также их работники освобождаются от налоговых выплат на 50 лет — это корпоративный подоходный налог на доходы от финансовых и вспомогательных услуг, индивидуальный подоходный налог, земельный налог и налог на имущество», — рассказывал журналистам премьер-министр Казахстана Бахытжан Сагинтаев.

Международный финансовый центр «Астана»
Международный финансовый центр «Астана». Фото: egemen.kz

Как видим, в Казахстане для своего МФЦ, по сути, взяли модель белорусского ПВТ — с минимизацией налогов, открытостью миру и введением английского права на небольшой территории. Однако финансы — сфера гораздо более консервативная, чем IT. Вряд ли владельцы капиталов так уж сразу «ломанутся» в Астану.

Резюмирую. Давайте все же разделять «мух» и «котлет», удачную находку маркетологов «Дана Холдингз», «хотелки» чиновников и реальное место Беларуси как в мировой, так и в региональной экономике. Сначала, наверное, надо поменять отношение к собственности, а в каждой анонимной финансовой транзакции перестать видеть покупку наркотиков. А там и про международный финансовый центр помечтать можно будет.


Поделиться:
Курс бел. рубля 17.06.2019
Нал. (банки Минска)
покупкапродажа
$12.08702.0910
12.34002.3430
p1003.23303.2400
Б/нал. (НБРБ)
$12.0655
12.3307
p1003.2077