Тёмная сторона проверки контрагентов: какие схемы используют недобросовестные компании в 2025 году

В 2025 году ЭДО стал привычным инструментом бизнеса, но параллельно с этим выросли и риски. Чем больше процессов переходит в цифровую среду, тем проще недобросовестным компаниям маскировать схемы под легальные операции. При отсутствии глубокого анализа за формально корректным документооборотом можно пропустить скомпрометированные, использованные после отзыва или переданные третьим лицам ЭЦП.

Проверка стандартного пакета данных с номером налогоплательщика и историей не предохраняет от рисков современной цифровой эпохи. Чтобы не происходили срывы поставок и потеря денег, проверка должна проводиться не просто «для галочки».

Рассмотрим, что делать, чтобы обезопасить бизнес.

Проверять контрагентов по независимым источникам и базам

Обычные проверки ограничиваются официальными регистрами и сайтами компаний. Но в 2025 году мошенники научились создавать видимость законной деятельности, подделывать документы и манипулировать открытой информацией. Проверка по независимым базам и сторонним источникам позволяет увидеть то, чего нет в стандартных справочниках: аномалии в финансовой истории, фактическое отсутствие активности, признаки фиктивных сделок.

Без такой проверки компании рискуют:

• подписать договор с фиктивным контрагентом;
  
  

• потерять аванс или груз;
  
  

• столкнуться с отказом признания документов в суде;
  
  

• не заметить «серые» схемы до того, как они повлекут реальные убытки.

Использование независимых баз — это не формальность, а необходимая страховка, которая позволяет выявлять проблемы ещё до заключения сделки, минимизируя финансовые и репутационные потери.

Проверка ЭЦП: действителен ли сертификат

Электронная подпись — это ключевой элемент безопасности и законности документов. Игнорируя эту проверку, риски неизбежны: документы признаются недействительными, сделки срываются, а деньги уходят к мошенникам.

Использование аттестованного EDI-оператора, такого как MetaEra, гарантирует, что каждая подпись проверяется автоматически: система позволяет фиксировать факт использования действующей ЭЦП и сведения о лице, на которое выдан сертификат, снижая риск технической подмены в рамках платформы. Это значит, что сделки проходят безопасно, бухгалтерия не тратит часы на ручную проверку, а юристы могут быть уверены в юридической силе документов.

Анализировать реальную деловую активность и финансовое поведение

На первый взгляд компания может выглядеть идеально: зарегистрирована официально, уставные документы в порядке, сайт и реквизиты соответствуют требованиям. Фиктивные или мошеннические компании нередко создают внешнее впечатление формальной активности, ограничиваясь разовыми операциями и минимальным набором действий, достаточным лишь для поддержания видимости работы.

Без анализа реальной активности и финансового поведения бизнес рискует:

• заключить договор с «однодневкой», которая исчезнет после получения аванса;
  
  

• получить недействительные документы и потерять юридическую защиту;
  
  

• столкнуться с неожиданными задержками поставок и срывом сроков;
  
  

• понести прямые финансовые и репутационные потери.

При работе с электронными документами современные платформы позволяют видеть, был ли документ подписан, кем именно и на каком этапе он находится в процессе передачи между сторонами. Это позволяет увидеть риски еще до заключения сделки и принимать обоснованные решения.

Как MetaEra помогает выявлять схемы и защищать бизнес в 2025 году

В 2025 году мошенники научились выглядеть «законно». Бумаги, данные и подписи можно подделать. В рамках работы в системе прозрачность обеспечивается за счёт фиксации последовательности действий и статусов по каждому конкретному документу: видно, кто и когда его подписал и на каком этапе он находится в документообороте.

Именно на этом фокусируется MetaEra:

• фиксации факта подписания документа;

• отображении данных о подписанте и используемом сертификате ЭЦП;

• контроле статуса подписи на момент подписания;

• прозрачности этапов прохождения документа в системе.

Вы сразу видите, является ли действительной электронная цифровая подпись, что исключает фиктивные сделки.

• История контрагента в ЭДО

MetaEra фиксирует движение каждого документа в системе: кто его подписал, когда и на каком этапе прохождения он находится. Система фиксирует лог действий по документу — получение, просмотр, подписание и передачу на следующий этап. Такая прозрачность позволяет контролировать прохождение документа и своевременно замечать задержки или отсутствие необходимых действий еще на этапе обмена.

• Реальные действия, а не только юридические данные

Данные из ЕГР и уставных документов отражают официальный статус компании, однако для работы с электронными документами важно также видеть историю движения конкретного документа: этапы его передачи, подписания и получения в системе.

• Связь между подписантами и бизнес-функциями

Система отображает, на кого выдана действующая ЭЦП, и фиксирует факт ее использования при подписании документа, что позволяет контролировать факт подписания и ФИО ответственного в рамках платформы.

Вместо надежды на визуальную проверку и доверие к формальным данным, вы получаете достоверные данные: действующая ли ЭЦП и ФИО подписанта, что помогает прийти к выводу о том, можно ли продолжать работу без риска для документов и компании.

Все подписи ЭЦП можно проверить на валидность, что позволяет защитить бизнес и сделать документооборот безопасным и предсказуемым.