Самый быстрый дефолт: эмитента токенов подозревают в мошенничестве на 1 млн рублей
Кто тот самый дефолтный эмитент?
Хотя название компании в официальном сообщении правоохранительных органов не упоминается, установить эмитента, сопоставив факты и проверив отчетность, не так сложно. С высокой вероятностью это ООО «АкриКам».
Именно оно выпустило на площадке Finstore в июне — декабре 2022 года четыре выпуска токенов: три в рублях на общую сумму 1 млн рублей и один валютный на $130 тыс. Причем все выпуски были распроданы. Именно эти сроки упоминаются и в сообщении Генпрокуратуры, других онлайн-платформ для выпуска токенов на то время в Беларуси просто не было.
Кроме того, у «АкриКам» точно такой же вид деятельности, который назвали в Генпрокуратуре. Наконец, в дефолтных чатах белорусских инвесторов об этом говорят открыто — например, здесь. А на аналитическом ресурсе участников рынка ICO castle.by дефолт «АкриКам» по одному из выпусков вообще назвали самым быстрым: он был продан в декабре 2022-го, а уже 10 января 2023-го эмитент не смог выплатить процентный доход. Эти сроки совпадают с теми, что указаны в сообщении Генпрокуратуры.
Рейтинг деловой репутации — ниже среднего. Но инвесторы на это не посмотрели
Как говорят в Генпрокуратуре, в декларациях White Paper, которые эмитент разместил в интернете с целью стимулирования продаж, «содержались заведомо недостоверные сведения о финансовых показателях, имуществе компании и целях привлечения инвестиций».
По данным следствия, компания в течение всего периода выпуска токенов и до сих пор «не осуществляла заявленную торгово-производственную деятельность». Кстати, на торговых площадках указано, что она специализируется на производстве кухонных моек из искусственного камня и акриловых ванн.
Еще один важный момент — у «АкриКам» был рейтинг деловой репутации от агентства BIK Ratings от 8 ноября 2022 года с уровнем C (то есть для уровня деловой репутации ниже среднего). Отозван он был только через год, когда фирма уже давно находилась в состоянии дефолта по токенам. При этом еще в 2022 году в BIK Ratings отмечали значительные риски для инвесторов. Например, эксперты обращали внимание, что эмитент несколько раз допускал просрочки по платежам в бюджет и лизинговым платежам, в компании дважды за два года менялись руководитель и главный бухгалтер, а в 2022-м вообще произошла смена собственника. Наконец, в агентстве писали, что финансирование деятельности компании осуществляется преимущественно за счет заемных средств. Но в 2022 году, когда проценты на рынке взлетели до небес, никто из более 500 инвесторов на это внимания не обратил. Тем более что доходность была «сладкой» — 24–35% в рублях и 16% в валюте.
По информации Генпрокуратуры, в мошенничестве подозревается собственник предприятия, который находился «в сговоре с другими лицами».
Что сейчас с эмитентом?
Стоит сказать, что у эмитента сменился собственник. В двух первых выпусках токенов в качестве единственного участника компании «АкриКам» в White Paper указано ООО «Эльфторгстрой». Затем в проспектах в качестве собственника уже указано физлицо Сергей Пасечник.
И «АкриКам», и «Эльфторгстрой» на данный момент числятся в реестре как действующие юрлица.
Как следует из данных торговых площадок, директором ООО «Эльфторгстрой» на момент первых выпусков токенов был Олег Навицкий. Сейчас он является руководителем ООО «Свисс Лизинг». Эта компания — один из крупных эмитентов рынка долговых токенов. Связаться с бизнесменом OL пока не удалось.
