Кого могут коснуться новые требования к владельцам банков в Беларуси

Физическое лицо признается бенефициарным владельцем, если у него есть законные основания для владения прямо или косвенно (через третьих лиц) акциями банка. Если у человека «есть возможность давать обязательные для банка указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия», он имеет право владеть на совокупной основе не менее 10% акций банка. Ранее речь шла о 5%. Кроме того, в инструкции расширили основания для признания наличия косвенного владения акциями. В том числе если физлицо связывают брачные отношения, близкое родство или свойство с другим физлицом, являющимся акционером или бенефициарным владельцем банка. Вместе с тем скорректирована процедура получения разрешения Нацбанка на приобретение акций банка. Теперь такое разрешение регулятора понадобится для приобретения не менее 10% уставного фонда банка. Для покупки пакета от 1 до 10% введен уведомительный порядок.

Как отмечает издание, новации вряд ли затронут госбанки Беларусбанк, Белагропромбанк, Белинвестбанк и Банк Дабрабыт, как и белорусские «дочки» крупных российских банков.

В то же время владельцем 99,89% ТК Банка является иранский Tejarat Bank. Белорусский народный банк находится под прямым и косвенным контролем Банка Грузии.

Более 99% акций Цептер Банка принадлежат швейцарской компании Home Art & Sales Services, которая входит в группу Zepter International выходца из Сербии Филипа Цептера. Конечным бенефициаром БСБ Банка, который был создан группой белорусских и иностранных бизнесменов в 2002 году, указан резидент Швейцарии Лоренцо Томмазини.

В 2020-м сын российского миллиардера Михаила Гуцериева выкупил у Госкомимущества Беларуси контрольный пакет акций Паритетбанка. А спустя год этот актив оказался в руках малоизвестного российского предпринимателя Расима Исмаилова.

В 2021 году семья попавшего под санкции ЕС Алексея Олексина продала МТБанк компании Stoneva Limited уроженца Ливана Ромео Абдо. Владельцем Банка Решение является резидент ОАЭ Султан Мохаммед Ахмад Аль-Зараим Аль-Сувайди. В свою очередь австрийской группе Raiffeisen Bank International принадлежат 87,74% акций Приорбанка. Но она готова их продать инвестору из Объединенных Арабских Эмиратов. Казахстанский предприниматель Кенес Ракишев также заявил, что уже нашел покупателя на БТА Банк в Беларуси.

РРБ-Банком владеют белорус Валентин Цыбулин и его сыновья Сергей и Дмитрий. А в качестве акционеров Технобанка, владеющих более чем 15% акций, указаны Игорь Курач и компания «Кволитас-Плюс».

В апреле 2022 года сменился состав акционеров Статусбанка, который находился под контролем «Евроторга». Новым владельцем стал Александр Раковец, ранее управлявший Банком Москва-Минск.