Nasdaq подсчитала, сколько денег в мире используется для финансирования преступности

Появление инноваций, порождающих новые угрозы, а также растущая сложность финансовых преступлений и глобальная нормативно-правовая база создают все более сложную среду для финансовых учреждений, говорится в докладе. Преступники, от мошенников-одиночек до транснациональных преступных организаций, не связаны границами, конфиденциальностью или верховенством закона. Они легко адаптируются к новым средствам защиты, внедряемым финансовыми организациями, быстро используют новые технологии в незаконных целях, делятся лучшими преступными практиками для получения прибыли, распределяют свою деятельность, чтобы избежать обнаружения, и в конечном итоге наносят огромные потери обществу.

Масштабы этой глобальной эпидемии финансовой преступности огромны. Из общего объема незаконных средств, по оценкам Nasdaq, около $782,9 млрд связаны с оборотом наркотиков, $346,7 млрд — с торговлей людьми, а около $11,5 млрд — с финансированием терроризма. Общий объем убытков от мошеннических схем и банковских махинаций в 2023 году составил $485,6 млрд.

В частности, во всем мире банки столкнулись с прогнозируемыми потерями в размере $442 млрд от мошенничества с платежами, чеками и кредитными картами. Обычные люди и предприятия потеряли из-за злоумышленников $43,6 млрд. В частности, мошенничества «на доверии», когда преступники используют романтические отношения для выманивания денег или использования жертв для своих махинаций, оцениваются в $3,8 млрд. При этом мошенники широко используют соцсети и сайты знакомств. Часто жертвами оказываются пожилые люди. Только в II квартале прошлого года в 71% случаев жертвами финансовых махинаций становились люди старше 55 лет.

Этот отчет является важным шагом к пониманию масштабов финансовых преступлений. Объединив цифры с перспективами финансовых учреждений и историями человеческого влияния, теперь мы имеем глубокое представление о полном масштабе проблемы. Финансовые учреждения находятся на передовой предотвращения финансовых преступлений и защиты клиентов от вреда, но они не могут сделать это в одиночку. Именно поэтому мы находимся в авангарде объединения всей экосистемы, чтобы разработать новые способы решения этой проблемы», — заявил исполнительный вице-президент Nasdaq по вопросам борьбы с финансовыми преступлениями Брендан Бразерс.