Новая логистика и санкции: почему ретейлу пора задуматься о безопасности

Работа с незнакомыми компаниями увеличивает значимость комплаенса

Необходимость построения системы комплаенса в ретейле не зависит от того, какая сейчас ситуация. Если есть система — в нее можно оперативно интегрировать инструменты, необходимые для решения оперативных задач. Если ее нет — самое время начать ее строить.

Неважно, больше или меньше стали взаимодействовать белорусские и российские компании. Есть правило: если ты чаще работаешь с незнакомыми компаниями из другой юрисдикции, нужно прописать новые правила комплаенса и разобраться, как проверять новых контрагентов.

Помимо этого, обязательным условием должна быть горячая линия для поставщиков и партнеров. Когда в большом количестве появляются новые поставщики, возникает много случаев мошенничества и/или хищений, связанных со скрытыми конфликтами интересов. Поэтому у ваших контрагентов должна быть возможность сообщить вам о возможном мошенничестве или вымогательстве со стороны ваших сотрудников. И эти случаи должны расследоваться! Если у вас этого нет, вполне вероятно, что, например, поставщик, сообщит о нарушении не вам, а регулятору или в правоохранительные органы. А это может иметь печальные результаты.

«Пакет с пакетиками» санкций

Одна из «новинок сезона» — это санкционные ограничения. В настоящее время в большом санкционном пакете есть масса отдельных «пакетиков» — и с этим надо разбираться.

Сейчас многим компаниям «нельзя все»! К счастью, к ретейлу это относится опосредованно, т. к. это не самая санкционная отрасль. Тем не менее у торговли есть риски оказаться под вторичными санкциями, работая с попавшими под ограничения поставщиками товаров или услуг для обеспечения деятельности ретейлера.

Первое, что вы должны сделать, начиная работу с новым поставщиком, — проверить, не распространяются ли на него санкционные ограничения. Если они есть, то возможны два варианта (оба предполагают, что о санкционных рисках своего бизнеса вы уже точно знаете):

• ваш комплаенс говорит: «Однозначно нет». И вы не работаете с этой компанией;
• вы продолжаете работу с компанией, но выстраиваете систему взаимоотношений так, чтобы не попасть под вторичные санкции. Это и безопасная логистика платежей, и правильный подбор банков, и использование «безопасной» валюты. Чтобы все вместе не привело к реализации санкционных рисков для вас.

Конечно, есть и третий вариант: спрятать голову в песок и плыть по течению. Но это грозит серьезными последствиями.

Что же касается диаметрально противоположной позиции — когда под санкции попала ваша компания, то вам по большому счету останется только выбирать среди тех, кто готов работать с вами. Будьте готовы, что многие могут отказаться сотрудничать. Но в то же время таким компаниям также необходимо ввести контроль платежей и другие антисанкционные правила. В первую очередь для того, чтобы не подставлять партнеров.

Готовы ли ваши менеджеры к жестким переговорам с российскими поставщиками?

Вместе с развитием сотрудничества России и Беларуси может вырасти и конкуренция на рынке. Если говорить о ретейле, то многое зависит от стратегии крупных российских компаний. Белорусскому же бизнесу однозначно надо становиться более конкурентоспособным. А это прежде всего хорошо отстроенные процессы внутри компании. У бизнеса, который умеет себя защищать, контролировать свои убытки (а комплаенс — это в том числе и про контроль убытков), конечно, больше шансов выстоять в конкурентной борьбе или вступить в партнерство с более крупными конкурентами.

Что надо сделать для этого:

• следует понимать уровень компании-контрагента. Это крупный производитель или посредник? И вообще, вам нужны посредники или можно выйти напрямую на производителя?
• работать над сокращением расходов. Это особенно важно сейчас, когда есть серьезные изменения в пулах поставщиков и логистике поставок. Ведь проблема расходов часто лежит в области конфликтов интересов. Важно, чтобы не было неформальных договорных отношений между новыми российскими поставщиками и вашими сотрудниками. Чтобы цены не были для вас завышенными, надо внедрять новые контроли, проверки и обучения службы безопасности и комплаенса;
• проверять санкционные риски, хотя бы на входе, перед началом сотрудничества. Хотя санкционный комплаенс предполагает, что вы контролируете ситуацию постоянно;
• работать над психологией и обучать персонал. Например, если вы работаете с российскими крупными поставщиками, то они весьма жесткие переговорщики. Готовы ли ваши менеджеры участвовать в переговорах на таком уровне? Если нет — обязательно следует обучить персонал, это в ваших интересах. Да и в целом инвестиции в обучение персонала всегда хорошо возвращаются. В любом направлении. Ваши сотрудники должны понимать, что они могут, что — нет, где есть антимонопольные, регуляторные, коррупционные риски. И любое изменение ситуации также требует реакции в виде обучения — чтобы ваш персонал знал, что делать, а не придумывал сам.

Защита от неплатежей

Риски неплатежей, безусловно, актуальны для бизнеса. Но всегда возникает встречный вопрос: а как вы структурировали сделку? Ведь если есть определенные опасения, почему вы не использовали инструменты, которые гарантируют оплату?

Существует целый ряд возможностей обезопасить себя от неплатежей. Например, банковская гарантия, аккредитив и др. Довольно часто во время разбора кейсов с нарушениями слышишь: «Да, юристы нам это советовали, но мы не сделали». Возникает сразу два вопроса: почему не сделали и зачем вам тогда юристы?

Если у вас есть контроль сделок «финансисты + юристы» — это здорово. Если же вы просто доверяете менеджеру, который кричит «да-да, давайте, скорее подписываем, все класс!», то кто виноват, что потом не пришел платеж или товар?

Использование инструментов, гарантирующих оплату товаров и услуг, стоит денег: сделка обойдется вам немного дороже. Но, скорее всего, мошенники не станут работать на таких условиях, и вы не окажетесь в убытке. А если вы гонитесь за более низкой ценой и идете на предпринимательский риск — то у каждого риска есть цена.

Подробнее об инструментах комплаенса в ретейле Маргарита Хоменко расскажет на форуме по безопасности бизнеса TROUBLESHOOTING22 (генеральный партнер — Альфа-Банк). А во второй день конференции в Альфа Бизнес Хабе она проведет авторский прикладной мастер-класс по комплексной безопасности бизнеса.

IV Международный форум по безопасности бизнеса TROUBLESHOOTING22 состоится 8 (Renaissance Minsk Hotel, пр-т Дзержинского, 1Е) и 9 декабря (Альфа Бизнес Хаб, ул. Немига, 5).

Организатор: Центр стратегического развития бизнеса «БизнесСтарт».

Генеральный партнер — Альфа-Банк.

Фото: Office Life, Envato Elements

Партнерский материал